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一緒に家計簿をチェックし、お金の不安を解消するファイナンシャルプランナー(1/3)

山下 幸子(やました ゆきこ)プロ

住宅、教育、老後などの資金準備に、まずは家計の「見える化」を

「例えばダイエットなら、理想のスタイルを思い浮かべ、こまめに体重を計りますよね。お金も同じ。目標を設定し、こまめに家計簿をチェックすることが第一歩です」と語るのは、ファイナンシャルプランナー(FP)の山下幸子さん。独立系FPとして、個別相談に応じるのはもちろん、お金に関する講演、新聞や雑誌などでも多彩に活躍しています。

「住宅購入、教育、老後の蓄え。この3つは人生の3大柱ともいえる重要なライフイベントで、大きなお金が動きます。そのためどうやって貯めるのか、どの程度なら使えるのか、漠然とした不安を抱えている方が多いのではないでしょうか。家計簿チェックで日々の収支を把握できれば、そんな不安の解消につながります」

 山下さんと一緒に家計簿をチェックすると、見えていなかった事実がハッキリしてきます。例えば、つい癖で必要以上に買ってしまう―新商品が出たり、安くなったりすると計画性なく買っている―など。「自分では節約しているつもりなのに、穴のあいたバケツのように、ポトポトと散財していることに気づかないことも珍しくないのです」。そんなムダを「見える化」によって修復できれば、お金を有効に使えるというわけです。

「家計簿チェックはライフプランニングの第一歩。家計を把握できたら、固定費の削減、保険の見直しなど、目標の達成に向けた貯金が可能な体質に改善できます」

<次ページへ続く>

【次ページ】 自らも失敗を経験しているからこそ、親身になってアドバイス

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