コラム

 公開日: 2017-09-08  最終更新日: 2017-09-12

投資信託を検討している方へ

ニュースなどでマイナス金利という言葉が使われるように                    
なってからしばらくたちました。                      
昨年末の流行語大賞にもエントリーされていましたね。                      
当初は驚きと言いますか“なんのこっちゃわからない”と                       
いう感想をよくいただきましたが、住宅ローンの金利が下がったり、
預けたお金が全然増えず、もしかしてこのままでは、将来の生活設計が
狂ってしまうのでは・・と感じる人もじわじわ増えてきたり・・              
現在は、生活の中で実感するようになったと口にされるお客様が増えてきました。



そんな中で「お付き合いのある銀行などから、投資を勧められて
どうしようか悩んでいる」というお客様からのご相談が増えてきました。
また、世代の若い方からも投資に興味があるとか、すでに利用しているという
お話を伺うケースが増えてきました。
私たちはこれまで、マネーセミナーの内容を始め、老後資金などの将来の生活に
必要不可欠な大切なお金については、派手さがないと言いますか、どちらかというと
地味で堅実なスタンスでアドバイスをさせていただいてきました。

これには理由があります。
身近なアドバイザーである金融機関の担当者に、『この商品いいですよ』といった
ピンポイントのアドバイスを受け、それをきっかけに商品を利用し、その後ずいぶん
経ってから後悔する―そんなお客様をたくさん見てきたからです。
預貯金、債券、投資信託、保険など。これらはただの商品であり、
「安心で豊かに生きる」というデザインのパズルを完成させるためのピースの1つに過ぎません。
それにも関わらず、公的年金やその方の望む人生全体を俯瞰的に見た上で
そのピースがどのような役割を果たすのかをお伝えすることなしに、
『このピースいいでしょう、持っているといいことありますよ』と
言いながらお客様にどんどん渡しているようにしか見えなかったからです。
そのため、私たちはたとえ地味であっても、まずはピースを埋め込んでいくパズルの枠を
示して差し上げたいという思いがありました。
投資さえすれば万事うまくいくというようなスタンスでお話をしないよう
心掛けてきたのです。

次回に続きます★

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★セミナー概要★[講師:CFP 今村浩二]
◆神戸国際会館
2017年10月14日(土)・11月11日(土)
◆西宮北口なでしこホール
2017年10月28日(土)
◆姫路じばさんビル
2017年9月30日(土)
※いずれも14時~16時30分
※定員15名・女性限定

※ご参加いただいたお客様よりご紹介をたくさんいただいています。
HPでお客様のお声を多数載せていますので、ぜひご覧下さい。

この記事を書いたプロ

株式会社ユニバーサル財務総研 [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 今村浩二

兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7 リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル) 2F:お客様ルーム 5F:プランニングオフィス [地図]
TEL:0120-26-9491

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