コラム

 公開日: 2017-08-10 

「よくわからないから、なんとなくそのまま」はキケン

「とりあえず、通帳にそのまま」は厳禁

弊社の個別相談には、退職した、または退職が近いため、
その後の資金計画について考えたりこれからの準備について知りたい
という方からのご相談も多くあります。
その中で、多くいらっしゃるのは、「まとまったお金を通帳にそのままにしている」という方。
お客様にその理由をお尋ねすると、「どうしたらいいのかわからないから」
という答えが返ってきます。

昨今のマイナス金利の影響で
「どこに預けてもお金が増えないので、何か考えた方がよいのかな」、
「ちゃんと準備しないと老後は大変そう」
と思い情報をとりあえずご自身で集めてみる。
しかし自己責任の金融商品が増え選択肢も増えたものの、知識がないため選び方もわからないし、
それ以前に、まずはどんな準備から始めていいのかもわからず、
結局そのままに・・という方が圧倒的に多いものです。

不思議なもので、人は選択肢が増える程選べなくなるという研究結果があるそうです。
それに加えて、これからの暮らしを左右する大切なお金のこととなると、
勉強してからでないと決められないと慎重になるのは当然です。
また、相談できる相手や場所があまりないというのも要因でしょう。

大切なことだから、積極的に情報をとってほしい

しかし、セカンドライフの準備で一番大切なものは、しっかりと計画を立て、時間をかけること。
無計画に、なんとなくそのままにして時間が過ぎれば過ぎるほど、将来にとってはマイナスとなります。
短い時間で増やそうなどと考えると、必要以上にリスクをとってしまうようなことにもなりかねません。
当然、どのように資金を準備していくかは、それぞれの価値観によって違うと思いますので
「投資しないとお金は足りなくなりますよ」とか、そういう意味ではありません。
もし【とりあえず通帳にお金を入れておいて、年金の足りない分はそこから取り崩していく】
にしても、色々な出費の想定をしてそのプランで大丈夫かどうか精査をして下さい。

準備はできるだけ早いほど、少ない負担で希望に近づけることが出来ると思います。
「わからないからそのうち」「また時間があるときに」とそのままにせず、
気になったら見過ごさず、行動してみて下さいね。
当セミナーをきっかけづくりに活用して頂ければと思います。

お申込み・詳細はこちら

●セミナー概要●[講師:CFP 今村浩二]
◆神戸国際会館
2017年9月9日(土)・10月14日(土)・11月11日(土)
◆姫路じばさんビル
2017年9月30日(土)
◆西宮北口なでしこホール
2017年10月28日(土)

※いずれも14時~16時30分
※定員15名・女性限定

※「不安だった将来ですが前向きになりました」というお声もたくさんいただいています。
HPでお客様のお声を多数載せていますので、ぜひご覧下さい。

この記事を書いたプロ

株式会社ユニバーサル財務総研 [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 今村浩二

兵庫県神戸市中央区二宮町1-4-7 リーガル三宮東ビル(旧ボストンビル) 2F:お客様ルーム 5F:プランニングオフィス [地図]
TEL:0120-26-9491

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