コラム

 公開日: 2016-04-14 

家族が死亡した場合の銀行預金相続の手続き


口座名義人である人が死亡した場合、必要関係書類を持参の上、取引金融機関の書類に記入し、払戻手続きをすることで、遺族が預金の相続をうけることができます。

故人の遺言書がある場合の必要書類は、遺言書の内容、相続の状況によっても変わってきますので、遺言書の準備ができた時点で、お取引金融機関にご連絡ください。

故人の遺言書がない場合の必要書類は、遺産分割協議書の有無によっても変わってきます。また、遺産分割協議書の記載にも注意点があります。

銀行預金を相続するための手続き

口座名義人である家族が死亡した場合は、払戻し手続きにより、遺族が預金の相続をうけることができます。

預金相続をするための手続きは概ね4つです。

(1)まず、取引先の金融機関に連絡をしてください。お客さまの状況に合わせた詳細な手続き方法を案内してくれます。

(2)次に、必要関係書類の用意をしておいてください。遺言書の有無、相続の状況などによっても必要書類は異なってきます。詳しくは下記の必要書類をご参照ください。

(3)お取引金融機関で指定された書類に記入し、準備していただいた関係書類を持参の上、金融機関に提出してください。その際に、相続人の署名捺印が抜けていないか注意が必要です。

(4)全ての書類、手続きが完了しましたら払戻しが行なわれます。

手続完了までに数日かかることもあります。関係書類、日数、手続き方法の詳細につきましては、それぞれの金融機関にお問い合わせください。

故人の遺言書がある場合の必要書類

遺言による相続の場合、その遺言の内容によって必要書類や手続き方法が異なります。
詳しくは遺言書、公正証書遺言以外の場合は、検認調書か検認済証明書の準備ができたら、一度、当該金融機関に事前にご確認ください。

その他の書類としては、死亡された方の戸籍謄本など死亡が確認できるもの、預金を相続する人の印鑑証明書が必要です。
また、裁判所で選任された遺言執行者いる場合は、その遺言執行の選任審判所謄本が必要になることがあります。

故人の遺言書がない場合の必要書類

故人の遺言書がない場合は、遺産分割協議書の有無によっても必要書類は異なります。
遺産分割協議書がある場合は、法定相続人にあたる全員の署名捺印のはいった「遺産分割協議書」、亡くなられた方の除籍および戸籍謄本、相続される方全員の戸籍謄本および印鑑証明書等が必要となります。

また、遺産分割協議書が無い場合は、亡くなられた方の除籍および戸籍謄本、相続される方全員の戸籍謄本および印鑑証明書等で手続きをすることができます。
なお、遺産分割協議書では、預金の相続に関して条件が追記されていたり、預金の残高が変わっている場合など、記載された内容によっては、金融機関側から改めて相続人にあたる方全員の承諾をとるケースもありますので、遺産分割協議書の記載内容については注意が必要です。

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